Kể từ hôm nay (1-3), những cái tên giao dịch kiểu biệt danh, bí danh trên tài khoản ngân hàng sẽ chính thức biến mất. Mọi tài khoản phải trùng khớp hoàn toàn với tên trên giấy tờ tùy thân. Để ngăn chặn nạn lừa đảo và minh bạch dòng tiền kinh doanh.
- Không khí lạnh sắp tràn về chấm dứt chuỗi ngày “nồm ẩm”
- Tài sản — Cụ ông 93 tuổi để lại hàng chục tỷ đồng và 5 căn hộ cho hàng xóm
- Căng thẳng Iran – Israel: Gần 1.000 người thương vong sau các đợt không kích
Chấm dứt thời của những “nickname”
Từ ngày 1-3, một thay đổi lớn trong giao dịch ngân hàng chính thức có hiệu lực. ài khoản thanh toán của cá nhân và hộ kinh doanh bắt buộc phải dùng tên thật. Theo Thông tư 25/2025 của Ngân hàng Nhà nước. Tên tài khoản cá nhân phải được đặt theo đúng họ và tên trên căn cước công dân hoặc giấy tờ tùy thân hợp pháp.
Đặc biệt, quy định mới này nghiêm cấm việc sử dụng các bí danh, biệt danh (alias, nickname) khi mở tài khoản. Đây được xem là một “nhát dao” quyết liệt nhằm chặt đứt các kẽ hở mà kẻ gian thường lợi dụng để giả mạo thương hiệu, tên người uy tín nhằm gây nhầm lẫn khi chuyển tiền và chiếm đoạt tài sản. Ngân hàng sẽ có trách nhiệm rà soát, đối chiếu và xác thực lại toàn bộ thông tin để đảm bảo tên chủ tài khoản khớp đúng với dữ liệu định danh.
Hộ kinh doanh vào “tầm ngắm” minh bạch
Không chỉ cá nhân, các hộ kinh doanh cũng phải “siết” lại cách đặt tên tài khoản. Tên tài khoản dùng cho hoạt động kinh doanh phải trùng khớp với tên trên giấy phép thành lập hoặc chứng nhận đăng ký hộ kinh doanh. Nếu có bất kỳ thay đổi nào về thông tin định danh, chủ tài khoản phải thông báo ngay cho ngân hàng để cập nhật kịp thời.
Động thái này diễn ra trong bối cảnh ngành thuế đang thay đổi “luật chơi” đối với hộ kinh doanh. Thay vì hình thức thuế khoán “áng chừng” như trước. Từ năm nay, nhiều hộ kinh doanh sẽ chuyển sang kê khai và nộp thuế theo doanh thu thực tế. Để làm được điều này, cơ quan thuế yêu cầu các hộ phải khai báo toàn bộ tài khoản ngân hàng dùng cho kinh doanh. Thay vì chỉ khai một tài khoản nộp thuế điện tử như trước đây. Việc minh bạch dòng tiền này giúp quản lý thuế công bằng hơn. Đặc biệt là với những hộ có doanh thu trên 500 triệu đồng/năm thuộc diện phải nộp thuế VAT và thuế thu nhập cá nhân.
Cẩn thận với mức phạt “khủng”
Cùng với việc siết chặt định danh, các biện pháp chế tài đối với vi phạm trong lĩnh vực ngân hàng cũng được tăng mạnh. Kể từ ngày 9-2, mức phạt đối với các hành vi mua bán, cho thuê hoặc mạo danh tài khoản thanh toán đã tăng vọt. Theo Nghị định 340/2025, cá nhân vi phạm có thể phải đối mặt với mức phạt tiền lên đến 250 triệu đồng.
Thực tế cho thấy, việc chuẩn hóa tên tài khoản không chỉ là yêu cầu từ phía quản lý. Mà còn là tấm lá chắn bảo vệ chính người dùng. Hiện nay, hàng nghìn hộ kinh doanh đã tự nguyện chuyển sang phương pháp kê khai và sẵn sàng thực hiện các quy định mới. Việc sử dụng tài khoản “chính chủ” không chỉ giúp dòng tiền minh bạch. Mà còn giúp người dân tránh được những rắc rối pháp lý không đáng có trong môi trường giao dịch số ngày càng phức tạp.
Theo: Báo Dân trí
