Sáng 11-3, tại TP.HCM, nhiều người dùng mạng xã hội sập bẫy tình để kẻ gian mượn tài khoản ngân hàng nhằm rửa tiền, khiến nạn nhân dễ thành đồng phạm.
- Phạm Anh Huân bị bắt giữ khi đang trốn lệnh truy nã
- Hội chứng “chán ăn tài chính” – Thu nhập cao vẫn sống kham khổ.
- Vụ giành chở thi thể tại Đồng Nai: Xử nghiêm “cò” bệnh viện
Tài khoản ngân hàng và chiêu trò gạ tình để mượn thông tin cá nhân
Tội phạm công nghệ cao đang tung ra chiêu lừa đảo mới bằng cách lợi dụng các nền tảng mạng xã hội như Tinder, Facebook hay Zalo để giăng “bẫy tình”, Chúng thường tiếp cận nạn nhân bằng những hình ảnh hào nhoáng, cuộc sống sang chảnh cùng những lời tán tỉnh ngọt ngào nhằm xây dựng lòng tin nhanh chóng, Sau khi tạo được mối quan hệ thân thiết, kẻ xấu bắt đầu dẫn dắt câu chuyện sang hướng tình cảm sâu đậm hoặc hứa hẹn về một tương lai chung tươi sáng nhằm làm nạn nhân mất cảnh giác.
Khi sự tin tưởng đã đủ lớn, các đối tượng này bắt đầu đưa ra những lý do khẩn cấp để mượn thông tin cá nhân, Những kịch bản phổ biến nhất là tài khoản cá nhân đang gặp lỗi kỹ thuật, cần nhận tiền gấp từ người thân ở nước ngoài gửi về hoặc nhờ đứng tên thực hiện các giao dịch đầu tư tiền ảo, Tin tưởng vào “người tình ảo”, không ít người đã nhẹ dạ cung cấp số tài khoản, thậm chí là cả mã OTP mà không hề mảy may nghi ngờ về ý đồ thực sự phía sau.
Thực chất, mục đích của kẻ lừa đảo không chỉ dừng lại ở việc mượn thông tin một cách đơn thuần,. Những thông tin này ngay lập tức được đưa vào các đường dây rửa tiền xuyên quốc gia để tiếp nhận dòng tiền bất hợp pháp từ các vụ lừa đảo khác, Bằng cách luân chuyển tiền qua nhiều tài khoản mượn được, tội phạm có thể dễ dàng xóa sạch dấu vết trước khi chuyển tiền ra nước ngoài, biến nạn nhân thành một mắt xích trong chuỗi tội phạm quốc tế.
Nguy cơ trở thành đồng phạm khi cho mượn thông tin ngân hàng
Việc cho mượn tài khoản có thể dẫn tới những hậu quả pháp lý cực kỳ nghiêm trọng mà người trong cuộc không lường trước được,. Chuyên gia an ninh mạng Ngô Minh Hiếu cảnh báo rằng dù không trực tiếp tham gia vào hành vi lừa đảo, người cho mượn vẫn có thể bị xem xét trách nhiệm hình sự, Trong nhiều trường hợp, chủ tài khoản sẽ bị truy cứu với vai trò đồng phạm giúp sức cho các tổ chức tội phạm thực hiện hành vi rửa tiền hoặc lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Ngoài rủi ro hình sự, các cá nhân cho mượn hoặc cho thuê thông tin còn phải đối mặt với những chế tài hành chính khắt khe, Theo quy định tại Nghị định 340/2025/NĐ-CP, những hành vi vi phạm này sẽ bị xử phạt rất nặng về mặt tài chính, Đồng thời, toàn bộ số tiền hiện có cùng các giao dịch liên quan trong tài khoản đó có thể bị cơ quan chức năng phong tỏa hoàn toàn để phục vụ cho công tác điều tra vụ án kéo dài.
Để tự bảo vệ mình, người dân tuyệt đối không nên chia sẻ thông tin cá nhân hay thông tin ngân hàng cho bất kỳ ai trên không gian mạng, Cần đặc biệt cảnh giác với những mối quan hệ mới quen nhưng đã vồ vập hỏi về tình hình tài chính hoặc nhờ vả các giao dịch tiền bạc hộ, Nếu lỡ cung cấp thông tin, hãy liên hệ ngay với ngân hàng để khóa tài khoản khẩn cấp, lưu lại bằng chứng tin nhắn và trình báo công an địa phương để giảm thiểu rủi ro pháp lý.
Theo: Báo Dân trí
