Nghệ An – Phạm Thị Hương bị cáo buộc dựng các đơn hàng hải sản không có thật để huy động vốn, hứa trả lợi nhuận cao rồi chiếm đoạt hơn 50 tỷ đồng của nhiều người.
- Bệnh nhân tâm thần trốn viện, lấy xe máy nhà dân giữa trưa ở Đắk Lắk
- Cụ bà 86 tuổi tử vong sau va chạm với tàu SE8
- Nhóm đòi nợ gây sức ép tại bệnh viện, bác sĩ phải trả thay
Ngày 10/8, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Nghệ An cho biết đã khởi tố bị can, tạm giam Hương, 44 tuổi, trú xã Bình Minh, để điều tra về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” theo Điều 174 Bộ luật Hình sự. Từ năm 2025, người phụ nữ này thuê nhà mở cửa hàng hải sản tại xã Bình Minh, trước đây thuộc huyện Yên Thành, rồi lập các đơn hàng khống lên tới hàng trăm tấn để kêu gọi góp vốn nhập hàng từ Vũng Tàu ra Móng Cái, Quảng Ninh.
Do làm ăn thua lỗ và cần tiền trả nợ, Hương sử dụng cửa hàng hải sản làm vỏ bọc cho hoạt động huy động vốn. Những đơn hàng được dựng lên tạo cảm giác hoạt động kinh doanh đang diễn ra, trong khi thực tế số hàng hóa này không tồn tại.
Ở giai đoạn đầu, Hương vẫn trả cả vốn lẫn lãi đúng hạn cho những người tham gia góp vốn. Việc nhận lại tiền theo đúng cam kết khiến các khoản góp vốn sau được nâng lên, trước khi Hương cắt đứt liên lạc vào cuối tháng 5.
Những khoản lãi cao đẩy số tiền huy động lên hơn
Từ đầu năm 2025 đến cuối tháng 5, Hương tiếp tục kêu gọi nhiều người chuyển tiền, với tổng số tiền hơn 50 tỷ đồng. Theo cơ quan điều tra, khoản tiền này không được sử dụng để nhập hải sản như cam kết mà phục vụ chi tiêu cá nhân.
Mức lợi nhuận được đưa ra cũng tạo sức hút lớn: với mỗi tỷ đồng góp vốn, Hương cam kết trả từ 80 triệu đến một tỷ đồng chỉ sau 5-10 ngày. Quy đổi theo tỷ lệ này, mức sinh lời tương đương 8-100% trong chưa đầy hai tuần, cao bất thường so với hoạt động kinh doanh thông thường.
Việc trả lãi ở những vòng đầu khiến những người tham gia tin rằng hoạt động góp vốn có thật và tiếp tục đưa thêm tiền. Có người còn vay mượn từ người thân để góp số tiền lớn hơn, trước khi Hương tuyên bố vỡ nợ và mất liên lạc.
Hương từng có một tiền án về tội “Tổ chức, môi giới cho người khác trốn đi nước ngoài hoặc ở lại nước ngoài trái phép” và đang trong thời gian hoãn thi hành án khi tiếp tục bị điều tra về vụ án mới.
Cách huy động vốn của Hương dựa trên một hoạt động kinh doanh có thật về hình thức, sau đó dùng các đơn hàng giả và khoản lãi được trả ở giai đoạn đầu để tạo niềm tin. Mô hình này có điểm tương đồng với cách thức lấy tiền của người tham gia sau để chi trả cho người trước, qua đó tiếp tục mở rộng quy mô huy động.
Khi nguồn tiền không còn đủ để đáp ứng các khoản phải trả, Hương tuyên bố vỡ nợ. Hơn 50 tỷ đồng đã được huy động trong nhiều đợt trở thành số tiền mà cơ quan điều tra đang làm rõ cùng thiệt hại của những người tham gia.
Công an tỉnh Nghệ An khuyến cáo người dân cần kiểm tra kỹ tư cách pháp lý, hoạt động kinh doanh và nguồn hàng của bên huy động vốn trước khi chuyển tiền, nhất là với những lời mời cam kết lợi nhuận cao trong thời gian ngắn. Những người cho rằng mình là bị hại trong vụ án được đề nghị liên hệ Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Nghệ An để trình báo, phục vụ điều tra mở rộng.
Nguyễn Hiền (tổng hợp)
