Đồng Nai – Lợi dụng lúc hỗ trợ đáo hạn khoản vay, một nhân viên ngân hàng đã lấy điện thoại khách hàng thao tác chuyển tiền, chiếm đoạt tổng cộng 2,8 tỷ đồng.
- Nga nêu điều kiện rút quân Ukraine khỏi Donbass để đạt thỏa thuận hòa bình
- Ăn uống ngày cận Tết thế nào để không quá tải gan, dạ dày?
- Cao Văn Bình: Từ ghế dự bị đến người hùng làm nghẹt thở U23
Lợi dụng nghiệp vụ ngân hàng để tiếp cận khách hàng
Ngày 24/1, Công an tỉnh Đồng Nai bắt tạm giam Vương Khánh Hưng, 34 tuổi. Hưng bị điều tra về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản theo khoản 4, Điều 174 Bộ luật Hình sự. Quyết định bắt giữ được thực hiện sau thời gian theo dõi và thu thập chứng cứ.
Công an Đồng Nai đang điều tra vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản xảy ra trong hoạt động ngân hàng. Đối tượng lợi dụng sự tin tưởng của khách hàng để thực hiện hành vi phạm tội tinh vi.
Theo điều tra ban đầu, Hưng là chuyên viên thuộc bộ phận quan hệ khách hàng cá nhân. Người này công tác tại Ngân hàng HD Bank, Chi nhánh Bình Phước. Với vị trí công việc, Hưng có điều kiện tiếp xúc trực tiếp với nhiều khách hàng vay vốn.
Do vay mượn tiền để đầu tư tiền ảo trên ứng dụng “OKX” nhưng thua lỗ, Hưng mất khả năng thanh toán. Áp lực tài chính khiến đối tượng nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền của khách hàng. Hưng lựa chọn những người đang có khoản vay sắp đến hạn để tiếp cận.
Hưng chủ động liên hệ, đề nghị hỗ trợ làm thủ tục đáo hạn ngân hàng. Lợi dụng uy tín cá nhân và danh nghĩa nhân viên ngân hàng, Hưng dễ dàng tạo được niềm tin. Nhiều khách hàng đồng ý nhờ Hưng hỗ trợ xử lý hồ sơ.
Thủ đoạn chiếm đoạt tiền qua điện thoại khách hàng
Trong quá trình thực hiện đáo hạn, Hưng yêu cầu khách hàng đăng nhập ứng dụng ngân hàng trên điện thoại di động. Sau đó, đối tượng đề nghị cầm thiết bị để thao tác các bước cần thiết. Các nạn nhân tin rằng đây là quy trình nghiệp vụ bình thường.
Tuy nhiên, thay vì tất toán khoản vay như cam kết, Hưng đã nhập lệnh chuyển tiền. Số tiền trong tài khoản khách hàng được chuyển trực tiếp sang tài khoản cá nhân của đối tượng. Thao tác diễn ra nhanh chóng, khó bị phát hiện ngay lập tức.
Sau khi chuyển tiền, Hưng trả lại điện thoại cho khách hàng. Đối tượng yêu cầu họ nhập mật khẩu, mã PIN và xác thực sinh trắc học. Việc này khiến giao dịch được hoàn tất hợp lệ trên hệ thống ngân hàng.
Bằng thủ đoạn trên, Hưng đã chiếm đoạt tiền của nhiều khách hàng trong thời gian ngắn. Các nạn nhân chỉ phát hiện sự việc khi kiểm tra lại tài khoản hoặc nhận thông báo biến động số dư. Khi liên hệ lại, Hưng tìm cách né tránh.
Cơ quan điều tra xác định hành vi của Hưng được thực hiện có chủ ý. Đối tượng lợi dụng kiến thức nghiệp vụ và sự thiếu cảnh giác của khách hàng để phạm tội. Đây là thủ đoạn tinh vi, gây nguy hiểm cho an toàn tài chính cá nhân.
Xác định 5 bị hại, thiệt hại 2,8 tỷ đồng
Đến nay, Công an Đồng Nai đã xác định 5 khách hàng là bị hại trong vụ án. Tổng số tiền bị chiếm đoạt lên tới 2,8 tỷ đồng. Các nạn nhân đều là người vay vốn, có nhu cầu đáo hạn ngân hàng trong cùng thời điểm.
Cảnh sát đã đọc lệnh bắt tạm giam đối với Vương Khánh Hưng để phục vụ điều tra. Đồng thời, cơ quan chức năng tiến hành rà soát các giao dịch liên quan. Hồ sơ vụ án đang được mở rộng để làm rõ trách nhiệm các bên liên quan.
Công an Đồng Nai kêu gọi những ai từng là nạn nhân của Hưng sớm trình báo. Việc cung cấp thông tin sẽ giúp cơ quan điều tra thu thập đầy đủ chứng cứ. Đây là cơ sở quan trọng để xử lý vụ án theo quy định pháp luật.
Vụ việc cũng là lời cảnh báo đối với người dân khi giao dịch ngân hàng điện tử. Cơ quan chức năng khuyến cáo khách hàng không giao điện thoại cho người khác. Mọi thao tác chuyển tiền cần được tự mình kiểm soát để tránh rủi ro.
Theo: Báo VnExpress
