Từ 1-3-2026, Thông tư 25 yêu cầu người dân cả nước dùng tên thật cho tài khoản ngân hàng để chống lừa đảo và quản lý thuế hiệu quả theo luật mới.
- Bảo hiểm xã hội: Nghỉ hưu đi làm thêm “khỏe re” vì miễn đóng tiền
- Hillary Clinton đối mặt áp lực từ các mối quan hệ của chồng
- Tự do tài chính nhờ kỷ luật tích trữ vàng
Tài khoản ngân hàng bắt buộc trùng tên thật và cấm biệt danh
Từ hôm nay, ngày 1-3, các tài khoản thanh toán của cá nhân và hộ kinh doanh bắt buộc phải sử dụng tên thật theo đúng giấy tờ tùy thân. Quy định mới tại Thông tư 25/2025 chính thức khai tử việc sử dụng các tên phụ như biệt danh, nickname hay tên thương hiệu không trùng khớp. Các ngân hàng có trách nhiệm thu thập, đối chiếu và xác thực thông tin khách hàng để bảo đảm mọi dữ liệu định danh đều chính xác và khớp với hồ sơ pháp lý.
Đối với các hộ kinh doanh, tên tài khoản dùng cho hoạt động sản xuất kinh doanh phải đúng với tên trên giấy chứng nhận đăng ký hoặc hồ sơ pháp lý tương ứng. Việc thắt chặt này giúp hạn chế tối đa rủi ro bị kẻ gian lợi dụng để lừa đảo, giả mạo các thương hiệu uy tín nhằm chiếm đoạt tài sản của người dân. Trong trường hợp có bất kỳ thay đổi nào về thông tin định danh, chủ tài khoản cần chủ động thông báo và cập nhật kịp thời với ngân hàng để tránh các rắc rối phát sinh.
Ngân hàng Nhà nước ban hành quy định này nhằm bảo vệ quyền lợi của chủ tài khoản, giúp dòng tiền luân chuyển minh bạch hơn. Việc sử dụng tên chính chủ giúp người chuyển tiền dễ dàng nhận diện đúng đối tượng, tránh nhầm lẫn trong quá trình giao dịch điện tử. Quản lý chặt chẽ thông tin chủ tài khoản là bước đi quan trọng để làm sạch dữ liệu ngành ngân hàng và ngăn chặn các hành vi vi phạm pháp luật.
Siết chặt quản lý thuế và tăng mức phạt vi phạm
Quy định về tên tài khoản được triển khai trong bối cảnh ngành thuế đang thay đổi phương thức quản lý đối với hộ kinh doanh. Từ năm nay, các hộ và cá nhân kinh doanh sẽ chuyển sang kê khai nộp thuế theo doanh thu thực tế thay cho hình thức thuế khoán trước đây. Cơ quan thuế sẽ yêu cầu các hộ này phải khai báo toàn bộ tài khoản ngân hàng dùng cho kinh doanh để tăng cường tính minh bạch và chống thất thu.
Theo số liệu thực tế, đã có hơn 18.300 hộ kinh doanh tự nguyện chuyển sang phương pháp kê khai thuế trước thời hạn quy định. Những hộ có doanh thu trên 500 triệu đồng mỗi năm sẽ thuộc diện phải nộp thuế giá trị gia tăng và thuế thu nhập cá nhân theo luật sửa đổi. Việc kê khai qua tài khoản ngân hàng giúp dòng tiền được minh bạch hóa, giúp cơ quan chức năng giám sát hoạt động kinh tế công bằng và chính xác hơn.
Song song với các quy định mới, mức xử phạt đối với các hành vi vi phạm về tài khoản cũng tăng rất mạnh. Theo Nghị định 340/2025, hành vi mua bán, cho thuê hoặc mạo danh tài khoản thanh toán có thể bị phạt tới 250 triệu đồng. Đây là biện pháp răn đe mạnh mẽ nhằm quét sạch nạn mua bán tài khoản ngân hàng “rác” vốn là công cụ chính của tội phạm lừa đảo công nghệ cao hiện nay.
Theo: Báo Dân trí
